本课程是保险专业课程体系中的专业课之一。旨在培养学生的理财意识和思维，熟悉生活中可运用的财富产品和工具，如储蓄与信贷、银行理财产品等。除此之外，还要培养学生了解日常生活中能够影响家庭财富的经济行为，如教育投资、购房行为等。引导学生将理财基本知识运用到实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。